Информация и портфолио
Согласно данным международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT, в 2018 мошенники совершили кражу средств на суммы от $250 тыс. до $2 млн.
Однако, по сравнению с предыдущими годами, объемы преступных транзакций значительно снизились. В 2016 году хакерам удалось провести кибератаку на центробанк Бангладеш и похитить от $80 до $100 млн с его счетов в системе федерального резерва США. В том же году произошло еще несколько крупных краж, например, похищение $10 млн из одного из украинских банков.
Настолько крупные транзакции легче заметить, поэтому для обхода антифрод-систем преступники стараются разбивать их на более мелкие.
Чаще всего деньги похищают в странах с высоким уровнем коррупции, такие как Таджикистан, Мозамбик и Афганистан. 83% мошеннических транзакций направлены в банки Азиатско-Тихоокеанского региона.
С момента кражи денег у центробанка Бангладеш администрация SWIFT внедрила ряд мер по повышению уровня информационной безопасности системы. Это привело к снижению объема средств, которые удается похитить хакерам. Всего к системе SWIFT подключено более 11 тысяч организаций во всем мире.
Теперь мошенники стараются производить транзакции в рабочее время, чтобы они затерялись в общем потоке легитимных сообщений SWIFT. Раньше мошеннические операции чаще проводили по выходным или в праздники – это делалось для затруднения обнаружения их людьми.